Anciennement connue sous le nom de banque de la ville de New York, la Citibank a été fondée à New York le 16 juin 1812. Citibank est maintenant la division de la consommation de Citigroup, une multinationale de services financiers qui fonctionne également avec les entreprises, les gouvernements et les institutions. . Le siège mondial de Citi reste dans la ville de sa fondation.
Avec plus de 200 ans d’expérience dans le secteur bancaire et les prêts, Citibank est un vétéran du domaine. En tant que fournisseur établi de services bancaires nationaux et mondiaux, les prêts hypothécaires Citi sont accessibles aux propriétaires partout au pays.
Les taux et les qualifications des prêts hypothécaires Citi sont comparables aux normes de l'industrie, bien que le prêteur aille plus loin pour les demandeurs qui effectuent déjà des opérations bancaires avec la société. . CitiMortgage propose une gamme complète de produits de prêt hypothécaire, y compris des options de mise de fonds modique, ce qui en fait une option valable pour la plupart des emprunteurs.
Index: Hypothèque Citibank
- Taux hypothécaires Citibank
- Prêts hypothécaires Citibank [19659007] Service clientèle Citibank
- Notations et plaintes Citibank
- Notations hypothécaires Citibank
Citibank Mortgage
- Vaste choix d’emprunts, des hypothèques à taux fixe et ajustable aux prêts VA et FHA et aux hypothèques jumbo
- HomeRun Mortgage est un programme exclusif d’acompte bas pour les achats de logements. plus abordable
- Les clients, nouveaux ou existants, de Citibank peuvent être éligibles à des taux hypothécaires Citibank réduits ou à des taux d’intérêt plus bas et des frais de clôture pouvant aller jusqu’au ratio de prix [19659007] Préapprobation SureStart® disponible, s ou les consommateurs peuvent agir rapidement lorsqu'ils achètent une maison neuve
- Les calculateurs hypothécaires en ligne aident les consommateurs Donner des options d'exploration et d'exploration
Le Bureau de la préservation des propriétés du logement Citi offre des conseils et une assistance sur les solutions de rechange en matière de prévention et de verrouillage.
Taux hypothécaires Citibank
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Prêts spécifiques Citibank
Citibank propose des options de prêt similaires à celles proposées par les prêteurs les plus complets, s'adressant à un large éventail d'acheteurs de maison en fonction de leur emplacement, de leur situation financière et de leur admissibilité.
Emprunts à taux fixe Citibank
Cette option de prêt hypothécaire garantit le maintien des taux d’intérêt, même en cas de fluctuation des taux. Plus le versement du prêt est long, plus le coût mensuel est faible, même si des régimes à court terme permettent aux propriétaires de payer pour leur maison et de gagner un capital plus rapidement. Citibank propose des prêts hypothécaires à taux fixe à 10, 15 et 30 ans.
Cette option de prêt est l'option la plus populaire pour les propriétaires qui envisagent de rester dans la même maison pendant plusieurs années. En outre, les prêts à taux fixe peuvent faciliter le budget intelligemment chaque mois.
Emprunts à taux ajustables de la Citibank
Une hypothèque à taux ajustable (ARM) a un taux d’intérêt inférieur pour une période initiale, généralement de 3, 5, 7, 10 ou même 15 ans, mais est conforme à la Taux du marché financier pour le reste de la durée du prêt. Les prêts ARM sont de bonnes options pour les propriétaires qui prévoient de rembourser leur emprunt rapidement ou de le faire avant que les taux d’intérêt ne changent.
Les options courantes sont ARM 3/1 et 5/1, ce qui signifie que le taux d’intérêt est fixé pour les trois ou cinq premières années, respectivement. CitiMortgage propose des options de prêt ARM du 1/1 au 10/1.
Prêts hypothécaires Citibank FHA
Garantis par la Federal Housing Administration (FHA), ces prêts offrent des versements moins élevés et moins de restrictions en matière de pointage de crédit par rapport aux prêts hypothécaires classiques. Les prêts hypothécaires Citibank FHA sont disponibles en options à taux fixe et à taux variable.
Cette option de prêt est idéale pour les acheteurs d'une première maison ou les pigistes, ainsi que pour ceux dont l'acompte est inférieur à 20%, une cote de crédit faible ou des antécédents professionnels limités. CitiMortgage examinera également les prêts pour les programmes de modification de la FHA si le prêteur remplit les conditions suivantes:
- Prêt hypothécaire de premier rang garanti par la FHA
- Le prêt hypothécaire a commencé il y a au moins 12 mois
- Quatre paiements terminés complétés
- Utilisez la propriété comme résidence principale
- La situation financière rend les versements hypothécaires courants inabordables
- La maison est en condition habitable
Prêts Citibank VA
Ces prêts sont réservés aux membres actuels ou anciens des États-Unis. UU. Forces armées. Les anciens combattants admissibles préfèrent cette option de prêt. car il offre des taux d’intérêt, des frais de clôture des hypothèques et des exigences de mise de fonds moins élevés que les prêts classiques. Citi propose des prêts hypothécaires et un refinancement pour Anciens Combattants (VA). Le prêteur examinera également les prêts pour les programmes de modification de VA si l'emprunteur satisfait aux exigences suivantes:
- Un prêt hypothécaire de premier rang garanti par la Veterans Administration
- Douze paiements complets effectués pendant la durée de l'hypothèque [19659007] La situation financière rend les paiements hypothécaires courants indisponibles
- La maison est en état habitable
Hypothèque Citibank HomeRun Mortgage
Ce programme de paiement exclusif peut générer des acomptes aussi faibles que 3%. Faites de l'achat à la maison un effort plus abordable. Les avantages comprennent l’absence d’assurance prêt hypothécaire, d’options d’achat et de refinancement à durée déterminée, de lignes de crédit souples et de taux d’intérêt comparables à ceux des prêts classiques.
Les maisons unifamiliales, les copropriétés, les coopératives et les logements à deux logements qui servent de résidence principale à l'emprunteur sont admissibles à l'hypothèque HomeRun. Les emprunteurs sont soumis à certaines restrictions géographiques, de revenus, de propriétés et de produits.
Citibank Jumbo Loans
Ces prêts non conformes dépassent les limites fixées par les sociétés parrainées par le gouvernement, Fannie Mae ou Freddie Mac. Citibank respecte les montants minimums en Jumbo définis par la Federal Housing Finance Agency, qui en 2018 dans la plupart des États (à l’exception de l’Alaska, de Guam, d’Hawaï et des îles Vierges américaines), la limite supérieure est fixée à 679 650 dollars
pour les maisons unifamiliales
. L'emplacement de la maison, mais les lignes directrices générales sont de 580 150 $ pour les duplex, 701 250 $ pour les triplex et 871 450 $ pour les résidences de quatre logements. Les prêts géants ont souvent des taux d'intérêt plus élevés, ce qui signifie que les emprunteurs peuvent Ils sont donc mieux adaptés aux personnes possédant des propriétés de grande valeur qui recherchent une flexibilité financière tout en effectuant des paiements mensuels. bières considérables.
Citi offre des prêts gigantesques pour les résidences principales et secondaires.
Prêts Citibank USDA
Lorsque le ministère de l'Agriculture des États-Unis (USDA) le juge éligible, certaines propriétés situées en zone rurale peuvent accorder des revenus faibles à modérés à des options de financement plus abordables pour les acheteurs. En tant que tels, les propriétaires disposant d'un budget serré, qu'ils vivent ou cherchent à s'installer dans des zones rurales, sont les meilleurs candidats pour les prêts USDA.
Citi examinera également les prêts destinés aux programmes de modification de l'USDA ou aux services de logement rural (RHS) si l'emprunteur satisfait aux exigences suivantes:
- Prêt hypothécaire de premier rang garanti par l'USDA ou RHS
- Plans utilisation de la propriété comme résidence principale
- La situation financière rend les paiements hypothécaires courants indisponibles
- La maison est habitable
Citibank Mortgage Awards and Ratings
Dans l’étude de satisfaction de L’origine initiale du prêt hypothécaire JD Power 2017: les consommateurs ont attribué deux étoiles cinq étoiles à CitiMortgage, ce qui a permis au prêteur de figurer dans la catégorie «reste», par rapport à «parmi les meilleurs», «meilleur que la plupart» et «supérieur à la moyenne» ". Il s'agit d'une légère baisse de la note de satisfaction à trois étoiles de la banque dans l'étude de 2016. [19659004] Cependant, Citibank n'était pas le seul prêteur à avoir subi une dégradation de la notation, car JD Power a également signalé une baisse générale de la satisfaction. avec les principaux émetteurs d'hypothèques en 2017, en grande partie à cause de l'achat pro
L'étude a également fait état d'une augmentation du nombre de demandes d'hypothèques en ligne, service proposé par Citibank. La demande en ligne prend environ 30 minutes à remplir et demande aux emprunteurs des informations sur leur propriété, leurs coordonnées et leur résidence, leur statut professionnel et leur situation financière.
Les demandeurs doivent fournir des informations détaillées sur l’emploi et le revenu dans les reçus de paiement récents, les formulaires W2 et les informations relatives aux actifs, tels que les comptes chèques et les comptes d’épargne, l’assurance vie et les fonds de retraite. Après avoir soumis la demande en ligne, un représentant en hypothèques contacte le demandeur. Pendant ce temps, le prêteur permet aux demandeurs de vérifier en ligne le statut de leur demande.
Avant de remplir la demande, les consommateurs peuvent également tirer parti de diverses ressources, telles que des calculatrices en ligne, des devis hypothécaires personnalisés, des articles éducatifs sur les prêts hypothécaires, les prêts au logement et les centres d'appels. Une fois approuvé, Citi propose également des régimes d'assistance hypothécaire pour aider les emprunteurs confrontés à des changements financiers imprévus.
Plaintes contre Citibank
Malgré ces ressources précieuses, Citibank ne reçoit pas toujours de brillantes critiques de la part de ses prêteurs. Selon le rapport mensuel sur les plaintes du Consumer Financial Bureau, Citibank a reçu environ 100 plaintes sur une période de trois mois. Le prêteur a également reçu plusieurs critiques en ligne d'une star sur plusieurs plateformes.
Les raisons de ces commentaires négatifs sont diverses, allant d’un service client médiocre à des tarifs inattendus. La société mère de Citi a récemment été impliquée dans un scandale de blanchiment d’argent, qui aurait peut-être rejeté des consommateurs. Citibank est également devenue le principal prêteur de Dakota Access Pipeline, un projet controversé que de nombreux emprunteurs potentiels ne soutiennent pas.
Réputation des prêteurs Citibank
Citibank est un fournisseur de services bancaires qui existe depuis 206 ans en 2018. Cela est important pour nous car il indique à quel moment un prêteur a la stabilité financière et la obligations. La société dispose d'un système national de licences d'hypothèque et d'un numéro d'identification d'enregistrement de 412915.
Une autre façon de déterminer la réputation consiste à examiner les qualifications d'une entreprise avec des agences indépendantes telles que Better Business Bureau (BBB) et Trustpilot. Ce prêteur n'est pas accrédité par BBB car la société n'a pas répondu à la plupart des plaintes déposées et au moins une action gouvernementale a été rapportée à l'encontre de la société. Dans le cas de Trustpilot, Citibank, en tant que société, a une cote basse de 3.2 / 10 étoiles.
En dépit de ces critiques de la part des consommateurs potentiellement préoccupants, Citi a reçu une reconnaissance positive dans le secteur bancaire et du crédit, notamment la Best Digital World Bank of 2017 d'Euromoney et le n ° 1 de la satisfaction client pendant deux années consécutives. l'indice de satisfaction de la clientèle américaine.
- Renseignements recueillis le 5 novembre 2018.
Citibank Mortgage Ratings
Bien que les exigences en matière de ratio d'endettement varient selon les produits et les programmes, CitiMortgage accepte généralement les demandeurs avec une proportion de 43% ou moins. . Les cotes de crédit minimales varient également, mais les demandeurs dont la cote de crédit est supérieure ou égale à 700 ne devraient pas avoir de difficulté à obtenir un prêt. Cependant, les scores de crédit plus élevés obtiennent de meilleurs taux et des processus d'approbation plus faciles.
| Qualité du crédit | Qualité | Facilité d'approbation | ||
|---|---|---|---|---|
| 760+ | Excellent | Facile | ||
| 700-759 | Bon | Un peu facile | 621-699 [19659083] Ordinaire | Modéré |
| 620 et moins | Mauvais | Plutôt difficile | ||
| so | Pas de cote de crédit | Difficile |
Numéro de téléphone de Citibank et autres informations Les montants minimums d'un versement initial de Citi varient selon le type de prêt, mais en général, le prêteur respecte la norme de l'industrie, qui est de 20% inférieure. Toutefois, la banque propose des options de prêt conçues pour les emprunteurs souhaitant effectuer un versement initial peu élevé: VA, FHA et HomeRun.
En outre, CitiMortgage offre des réductions sur les taux d’intérêt pour les clients admissibles à Citibank. Certains programmes de prêt acceptent des antécédents de crédit non traditionnels, tels que le paiement de loyers. Cela peut être particulièrement utile pour les emprunteurs dont la cote de crédit est faible ou inexistante, ou pour les consommateurs indépendants.
- URL de la page d'accueil: https://www.citi.com
- Téléphone de l'entreprise: 1-800-374-9700
- Adresse du siège: Citi, 388 Greenwich Street, New York, NY, 10013
La Revue hypothécaire Citibank a été publiée pour la première fois dans Good Financial Cents®.
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